查理·芒格最新评论 FTX 破产：欺诈和幻想的结合
2022-11-18 18:48:22 Author: 爱范儿(查看原文) 阅读量:9 收藏
加密货币
疯狂的幻想

本文转自微信公众号：聪明投资者（ID：Capital-nature）

据美国有线电视新闻网（CNN）11 月 14 日报道，全球最大加密货币交易平台之一FTX交易公司已于 11 日申请破产。短短几天内，FTX 创始人兼首席执行官山姆·班克曼-弗里德从「加密货币之王」沦落到破产，不但辞去 FTX 首席执行官一职，还要面临来自美国联邦政府的财务调查。 
11 月 15 日星期二（以及上周末），伯克希尔哈撒韦公司副董事长查理·芒格连续做客 CNBC「Squawk BOX」财经论谈栏目。 
节目主持人是经常访谈芒格、巴菲特的贝基·奎克，她通过 Zoom 与 98 岁的芒格讨论了比特币和加密货币在 FTX 交易所崩溃后的情况。
芒格对加密货币的批评之词没有丝毫保留，即便是针对与他有过密切合作的人如山姆·班克曼——弗里德和 FTX 的投资者。
此外，芒格还对中美领导人会面、中央银行、埃隆·马斯克等话题发表了自己的观点。
就 CNBC 已公布的节选内容，聪明投资者在第一时间进行了精译，并还原以对话的方式分享给大家。
芒格谈区块链
贝基·奎克：你用了很多词来描述加密货币，称之为「恶心」 、「愚蠢」、「邪恶」、「老鼠药」。甚至把它比作性病。
芒格：让我感到痛苦的是，我看到我自己的国家，我看到那些曾经声誉很高的人帮助这些东西存在、扶持它们等等。
这是非常非常糟糕的事情。这个国家不需要一种对绑匪有利的货币。（注：意为芒格认为比特币的意义在于作为非法活动的交易货币） 
贝基·奎克：你认为发生了什么?因为有很多名人和大企业参与其中。
芒格：这就是让我沮丧的地方。有些人认为他们必须参与每一笔交易，他们不在乎是幼女卖淫还是比特币。我认为这完全疯了。
在金融世界中，声誉是非常紧要的。
促进「人渣与人渣之间的互相联系」会破坏你的声誉，这是一个巨大的错误。
贝基·奎克：你认为这些（投资加密货币交易所的）公司做过尽职调查吗?
芒格：不过，我认为他们的本意是好的，你看到了很多幻想。这部分是欺诈、部分是逃避。这是一个糟糕的组合。我既不喜欢欺诈也不喜欢幻想，幻想可能比欺诈更极端。
贝基·奎克：为什么说是幻想?
芒格：嗯，一种新的货币让每个 12 岁的孩子都想成为亿万富翁，我们就叫它芒格币吧，然后开始交易。
没有人会热衷于这样的事物，这是疯狂的、失去理智的。
贝基·奎克：你当然不会快速接受区块链这样的新技术的价值，因为它有潜在的投机风险，甚至像你所说的，像加密货币这样的疯狂风险。
芒格：听着，你有个好主意，但这个好主意很容易就被卑鄙的内心推过界，这就是为什么好主意最终会变成了坏主意。
当然，一旦你有了这个概念，永远都有好主意。没人会跟我说我有一些好主意——我想卖给你区块链，区块链是一个像童话一样出现的新事物。
贝基·奎克：查理，你说得确实很准确。
 
芒格谈监管机构的角色
贝基·奎克：监管机构在这场灾难中应该扮演什么样的角色，以及FTX的危机将对他们应对金融危机的能力产生什么样的影响。
芒格：嗯，我认为当局被整件该死的事情搞糊涂了。一群长期以固定方式做事的老年人现在却在制定一个严格的像捕蚊器一般的标准。
他们知道怎么捕捉蚊子，但他们却对付不了长得很像蚊子的害虫。
贝基·奎克：他们从网里溜走了?
芒格：监管机构的行为在我看来太疯狂了。这些东西都不应该被允许。
贝基·奎克：你认为这是什么原因？因为当我看到它时，它看起来像是一场大的地盘之争，SEC 和 CFTC 之间的地盘之争。 
芒格：因为它是新生的，当然很难，监管机构很难处理一种新的活动。整个互联网都是新的，所以整个行业都是新的。但危险的警报显然正在敲响。
这个人（加密货币交易的规则制定者）说，我把很多一文不值的东西卖给你，而你所有的一文不值的东西会有很多，你怎么能听到这个不觉得这是个大笑话呢？！
人们认为这是真正的资产，但这不是真正的资产。
 
芒格谈中央银行和埃隆·马斯克
贝基·奎克：你不是个拐弯抹角的人。长期以来，你一直对加密货币持怀疑态度，不看好比特币这样的「老鼠药」，而是青睐美元和其他世界货币，即使在世界各国央行在创纪录的高通胀和不断上升的利率之间努力取得平衡的情况下。
芒格：从本质上说，我非常认可美联储的努力。因为在契约货币的世界里，我们需要明智的央行。
如果你去看今天的日本，你会发现与日本央行相比，我们的央行好像是一只几乎什么都不做的（小心谨慎的）小老鼠。
我们体会到了央行的重要性。如果遇上了麻烦，你可以让央行把他们的作用发挥到极致。总的来说，我喜欢央行官员，不喜欢比特币的推广者。
贝基·奎克：你说我们和日本央行比起来就像一只老鼠，这是好事吗？基于日本目前的状况。
芒格：我们还没试过。但如果我们遇到日本所遇到的那些麻烦，我们肯定会做同样的事情。
贝基·奎克：有个推特账户发布了一条貌似来自于埃隆·马斯克的言论。
马斯克说：「2009 年，我和芒格共进午餐，他告诉我所有特斯拉可能失败的方式，这让我很难过。但我还是告诉他（芒格），我同意所有这些理由并且确实我们可能会失败，但这（特斯拉）无论如何都值得一试。」
现在埃隆·马斯克自己也回应说：「没错，确实有这回事儿。」
我问过你，但你已经不记得那顿午餐了，那是很久以前的事了。
2009 年的这次午餐给埃隆·马斯克留下的印象可能比你更深刻。你已经不记得自己的看法，但仍然对埃隆·马斯克说了一些好话。
芒格：毫无疑问，我对特斯拉的成就感到惊讶，特斯拉做得很好，我不会把特斯拉等同于比特币。
贝基·奎克：很好。
芒格：特斯拉对这个文明做出了一些重要贡献。埃隆·马斯克做到了别人做不到的一些非常棒的事。
贝基·奎克：事实上，对于马斯克在特斯拉的成就，你非常赞赏。
芒格：我们在很长很长一段时间里没有看到一家新的成功的车企了，但特斯拉在汽车行业所取得的成就能算是一个小小的奇迹。
芒格谈投机性资产和中国
贝基·奎克：你说现在相信一些创新。疫情期间，还经常使用 Zoom，并不反对新技术，但你反对加密货币世界中非常猖獗的高风险投机活动，称之为危险。
芒格：我喜欢的投机性资产，来源于那些优秀的风险投资家，他们给我们提供了像 Zoom 或者 Stripe 这样的新公司。所以我喜欢他们创建的新公司，我很高兴我们有了新发明。
我并不反对一切新事物，只是觉得走在新事物的前面有点神奇，容易产生错觉。就像是一部连载小说，错觉一直伴随着它。
当然我不喜欢这样，因为这些东西在起落变化时会造成巨大的伤害，甚至会造成大的衰退和萧条。
贝基·奎克：你认为现实情况是这样吗?这（FTX 破产）是一个更大的瓦解的开始吗?
芒格：这是另一个话题。一位名人曾经说过，有很多事物会毁灭一个伟大的文明，这些事物会用很长时间去毁灭它。
罗马从鼎盛到衰落历经了很久，之后的文明也是如此。这些人（加密货币的推崇者）在推动文明的衰落。
贝基·奎克：你长期以来一直很倡导美国和中国之间建立良好的经济关系。
芒格：中美两国元首会面非常有趣，已经很久没有看到这个场景了。这是非常有建设性意义的一次会面，对中美来说都是件好事儿。
积极面对来自中国的进口商品能帮助世界达到一种非常先进的文明状态，所以我们为什么要停下来?
贝基·奎克：我想人们会反驳的唯一理由是，中国会自己做主掌控。
芒格：我们所做的一切就是在嫉妒那些做得很好的人。为什么我们要被嫉妒牵着鼻子走呢?
总有人比你更快变得富有，尤其是那些刚开始不富裕的人。
所以像我们这样伟大的文明为什么会担心一个新的文明的崛起？我们应该认识新文明，结交新朋友，努力实现共赢。
就是这么简单。

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